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诺亚财富Q3财报表现不佳:业绩增速放缓,营收、利润规模持续下降

2021-11-25 8:58:19

11月24日,诺亚财富(NYSE:NOAH)发布截至9月30日的2021年第三季度财报。财报显示,诺亚财富的营收继续保持增长,而净利润规模则同比出现下滑,出现“增收不增利”的情况。

诺亚财富最新财报出炉:业绩增速放缓,营收、利润规模持续下降

财报发布后,诺亚财富于美股市场开盘后大跌,盘中一度报36.65美元/股。截至目前,诺亚财富的股价暂报37.39美元/股,跌幅达到15.16%,对应的总市值为22.84亿美元。

根据财报,诺亚财富2021年第三季度的净收入为人民币9.09亿元 (约合1.41亿美元),同比增长5.8%;归属诺亚财富股东的净利润为2.73亿元 (约合4240万美元),同比下降4.3%。

诺亚财富最新财报出炉:业绩增速放缓,营收、利润规模持续下降

非美国通用会计准则(Non-GAAP)下,2021年第三季度,诺亚财富归属本公司净利润为2.82亿元(约合4410万美元),同比下降4.2%,环比(较2021年第二季度)下降15.7%。

截至2021年9月30日,诺亚财富的现金及现金等价物为28.30亿元 (合4.39亿美元),而截至2021年6月30日为26.86亿元,截至2020年9月30日为45.97亿元。

贝多财经梳理发现,诺亚财富在2021年以来的营收规模已然大幅下滑,营收增长率亦是如此。此前数据显示,2021年第一季度、第二季度,诺亚财富的营收分别为12.25亿元、8.99亿元,对应的营收同比增速分别为64.1%、20.3%。

而在2021年第三季度,诺亚财富的营收增速百分比则降至个位数,即较2020年同期增长5.8%。伴随着营收规模和增速下滑,诺亚财富的净利润规模、增速也是一样。

2021年第一季度、第二季度和第三季度,诺亚财富的净利润分别为4.54亿元、3.06亿元和2.82亿元,逐步递减。展望全年,诺亚财富称,预计2021年全年非GAAP下的净利润为12至13亿元,而2020年度则为11.3亿元。

数据显示,诺亚财富2020财年全年归属于普通股东的净利润为-7.45亿元,同比下降189.88%;营收33.06亿元,同比下降2.54%。其中,2020年第四季度营收9.53亿元,同比下降20.91%;净利润-15.74亿元,同比下降1630.75%。

公开信息显示,诺亚财富于2010年11月10日在美国纽交所上市,至今已有11年。2019年,诺亚财富曾踩雷“承兴案”,并在2020年8月宣布和承兴案投资者的和解协议,相关的一次性和解费用金额为18.29亿元。

诺亚财富最新财报出炉:业绩增速放缓,营收、利润规模持续下降

此前,诺亚财富旗下歌斐资产通过对外募资,成立数只年化收益率7%左右的专项私募产品,为承兴国际创始人罗静控制的承兴系公司提供了合计34亿元的债权供应链融资。

彼时,诺亚财富董事长汪静波在内部信中表示,该基金的投资标的主要是向承兴国际相关方,就其与北京京东世纪贸易有限公司之间的应收账款债权提供供应链融资。

此后,承兴案事件还曾一度陷入“罗生门”。最终,诺亚财富对该案的相关损失进行了兑付。正是如此,诺亚财富在2020年全年产生大额亏损,其中2020年第四季度录得净亏损近16亿元。

中国民营经济研究会理事、华中科技大学业界专业导师谭浩俊认为,诺亚作为一家财富管理机构,旗下项目规模庞大,内容复杂,范围甚广。鉴于投资越多,风险越大,这种情况下,踩雷恐难免。

另一方面,项目管理人在判断事物、操作项目,以及预期、把控风险的能力强弱,在很大程度上决定其自身,乃至诺亚财富管理水平的高低。如若不然,就会带来更大的踩雷概率。

根据官方(上海市人民检察院第二分院)通报,检察院指控,“2015年2月至2019年6月,被告人罗静、罗岚在经营“承兴”系公司过程中,利用与知名公司的业务合作背景,亲自或指使梁志斌等8名被告人,通过私刻其他公司印章、伪造购销合同等方式,虚构应收账款,与被害单位签订应收账款转让及回购协议等合同,并假冒其他公司员工身份,截留并伪造应收账款债权确认文书,截至案发,造成被害单位经济损失共计80余亿元。”

这在一定程度上意味着,诺亚财富踩雷属实,且暴露了其在风险把控方面的短板。无论如何,诺亚财富都应当以此为戒,将风控落到实处,为客户负责,为股东负责。